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中晋合伙人瓦解 还原公司疯狂吸储的内幕

中晋合伙人瓦解 还原公司疯狂吸储的内幕

来源:【亿邦动力网】 发布时间:2016-08-16 点击量:945 责编: wangpeng

中晋合伙人——被查始末

  2016年4月4日,上海市公安局经侦总队在浦东、黄浦、静安等地对涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的国太控股、中晋股权投资基金等“中晋系”相关联的公司进行了查处,实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员在机场截获,其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。

  据上海市公安局公告称,经查,以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务楼和雇佣大量业务员,通过网上宣传,线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“中晋合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。

  截至2016年2月10日,中晋合伙人的投资总额已突破340亿元,涉及总人次超过13万,其中60岁以上投资人就超过2万。

  中晋合伙人——这究竟是家什么公司?

  从中晋资产的投资规模来看,与“e租宝”也有相似之处,但真正了解它的人又有多少?

  根据相关信息显示,国太控股注册于2013年5月9日,法人代表为陈佳菁,是中晋资管、中晋股权基金、中晋财务3家上市公司的股东企业,同时也是100多家非上市公司控股股东。“中晋系”的唯一代言人是九球天后潘晓婷,冠名赞助了知名相亲节目“相约星期六”。其业务范围涉及基金、理财、担保、支付、保险等很多方面。其实,国太控股的股东和法人曾经发生过两次改变。

  而“中晋系”里的人更多宣称平台是通过“合伙人制度”来规避风险,也正巧是这所谓的“合伙人制度”引爆了中晋集团的问题,该制度未能明确保障投资人权益,更多的是在共担风险而非共享利益,这明显也是不合规的一种形式。

  那么,“中晋系”到底设立了哪些合伙人?

  中晋合伙人——合伙制种类繁多

  据相关资料显示,中晋系对外宣称其平台主要是通过“合伙人制度”来规避风险,所谓合伙人制度即,中晋相关股权基金作为普通合伙人,平台上的投资人资金部分作为有限合伙人。

  在中晋系“独特”的合伙人模式中,中晋股权投资基金管理(上海)有限公司充当了一个很关键的角色:其既是中晋合伙人股权投资(基金)的产品管理人,也是其普通合伙人。而上海中晋一期和二期股权投资基金公司,则是中晋合伙人股权投资(基金)的流动性基金。

  通过合伙制股权基金模式,中晋一期,以非公开的方式向具有风险识别与风险承受能力的投资者募集,募集资金主要投资于非上市公司可转债,之后通过被投资项目资产证券化实现在二级市场退出,为投资人实现投资目的。“中晋系”正是通过这样的合伙人模式圈钱数百亿。

  有媒体调查发现,中晋的合伙人种类繁多,包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人,以及永久合伙人。其中,高级、永久、超级合伙人各自的出资规模分别都是1亿元。而明星合伙人则是被誉为中国“九球天后”的潘晓婷。

  中晋除了以“中晋合伙人计划”、“明星代言”的名义圈钱,中晋资产为了拉客户竟然使出了“美人计”这招,聘美女作为企业顾问。

  中晋合伙人被查——香车美女成导火索网传此次中晋系的崩盘,始于中晋美女的朋友圈中频繁炫富。事后调查显示,该名女子正式中晋的一名基金经理。

  去年11月以来,这名女子先后在朋友圈发文称,她给老爸送了一套120平方米的房子、一辆奥迪Q5;买了三辆豪车——玛莎拉蒂、mini和法拉利;她还在朋友圈晒伦敦街头漫步,泰国沙滩上晒太阳;购买理财的通联支付单子铺满办公桌;在晒完公司发的成捆的现金和大量金条之后,她还不忘评论一句,“都搬不动,太重了”。

  对于中晋美女炫富的行为,有媒体表示想对其行为进行采访,但有投资者说,“中晋系”的很多中高层员工一夜之间消失了,根本联系不上。也有投资者爆料称,该名女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”,实际上都不是真实的,只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。

  据调查发现,有很大一部分投资者是被其承诺的高收益吸引,还有不少的投资者是因为微信朋友圈的宣传而“中招”。同时,这也暴露出现今很多网贷公司的诈骗手段。中晋合伙人——鼓吹40%收益 摆明“出老千”在“高收益、短期限”的诱惑下,再加上朋友圈的“信用背书”,一些人开始铤而走险。中晋被查后,陆陆续续有投资者前往“中晋系”控股方国太控股总部,提供包括合同、交易明细、收据发票等在内的证据资料。

  据悉,中晋系投资产品年化收益率高低不等,“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品,承诺收益率达40%,限量限购,但规定不得赎回本金。中晋一般合伙人的收益利率也比同类金融产品的利率高,承诺利率达到9%。

  除了高幅度的收益率,中晋系另外的杀手锏就是返点,送券。有投资者透露,中晋客户经理给的返点相当有“吸引力”,有“存100万返5万现金”、“10万存3个月,当场返9000元”等,有些还“送5000张的黄金券”。

  调查发现,有很多投资者购买金额达数百万,最低也有数万元,投资期限多集中在2~3个月。但多位投资者表示自己此前并没有过多关注资金投向;少数投资者知道个大概,如“投资领域很多,比如金融、航空、餐饮、娱乐、黄金等”。

  中晋合伙人——各地投资人普遍受害得知百亿级理财公司中晋资产被上海警方立案调查,中晋各地的投资者都到当地公安机关经侦支队报案。在上海工作的九江人洪先生说,中晋资产与其他投资公司的操作模式类似,分公司办公条件高大上,给投资人感觉非常有实力。

  此外,中晋资产对外许诺15%年化利息,导致多数投资者信以为真了,从而将数十万存款交给对方。一位江西的投资者也称道,中晋资产对外宣传全国有数十家分公司,风控能力相当强,应该错不了。据中晋资产一维权群资料显示,江西逾百名受害者已抱团维权。

  从E租宝、鑫琦资产,再到金鹿财行、中晋资产,P2P行业已进入高危季。而就这一现象,业内很多分析师都提到过,不管投资哪家企业都应提高警惕,切勿认为明星代言的产品定是好的,也切勿被那些所谓美女顾问的花言巧语所蛊惑,更不可贪婪,做投资要独立思考,不可盲目跟从。

——本文来自借贷网

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