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拿投资人的钱穷奢 中晋骗局我们该学到点什么

拿投资人的钱穷奢 中晋骗局我们该学到点什么

来源:【环球网】 发布时间:2016-08-16 点击量:795 责编: wangpeng

4月份爆出的中晋骗局,到今天终于又有了新进展。更多的细节和不为外人知的操作手法震惊世人。其中最震惊的要属徐勤奢靡的个人生活!

  住:汤臣一品1200平顶层复式寓所+三套600平公寓

  装修则全部出自徐勤的手笔。近300平的客厅,变成了一个小桥流水的庭院,临江五、六平米的一角,被金属网围成了一个笼子,从地上散落的羽毛,可以看出这里曾经养过鸟。

  徐勤说,里面曾经养过两只孔雀。

  用:斑马皮、狮子皮铺地、爱马仕随地扔

  起居室这座比人高的小山,是各种爱马仕产品的外包装盒,买了东西盒子堆在家里据说是身份的象征。

  连客厅里两辆随意摆放自行车也是爱马仕的,真皮把手、真皮坐垫,每辆价值7万元

  地摊上随意铺着的斑马皮和狮子皮

  近百平的主卧里,电视机是价值近百万的巨型弧面电视机

  房间里到处都是名牌表、包,还有徐勤当零钱用的外币

  行: 4700余万元一辆布加迪威龙+多部豪车=1.48亿元

  而徐勤挥霍的这些极尽奢华的商品,全部来自投资人的资金。

  徐勤到底用了什么高明的手法骗了13万投资人?

  手法1:手持私募基金牌照,宣称证监部门备案

  真相:屡屡突破法律底线,自建资金池

  “中晋系”对外募集资金的方式主要是以“私募股权投资基金”的名义。

  按照证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》,个人投资私募基金首先要成为合格投资人,要求包括:单只私募基金的投资金额不低于100万元;个人金融资产不低于300万元,或最近三年个人年均收入不低于50万元。

  而事实上,中晋系的理财产品5万元即可购入。在目前未兑付的52亿元中,投资金额小于100万元的投资人约1.26万人,投资总金额约为40亿元。

  根据《暂行办法》,私募基金投资者累计不得超过50人,为了突破这一限制,“中晋系”陆续成立220余家合伙企业,每个基金募集总额达1亿元。

  而如此庞大的流动资金并未通过银行托管,几乎全部流入了中晋系自己的资金池。

  手法2:包装漂亮的业务记录,讲好“故事”

  真相:120余家公司全空壳,数据全造假

  以中晋系从事信息技术的羽泰信息公司为例,该公司本身不具备任何研发能力,陈亮在外找到一家同样从事信息技术的 第三方公司,与羽泰公司签下100万合约,号称购买羽泰公司的“产品”。

  同时中晋系的母公司国太控股将与这家公司再签一份110万的采购合同。但实际上两个合同的买卖都不需履行,国太控股出合同金额10%-20%的钱给第三方公司,做个流程出来,贴钱给羽泰公司增加业绩,“讲故事”给投资人听。

  采用这种方法,中晋系实际为此向外支付了1.48亿元,虚增了“产业公司”经营收入8.45亿元。

  手法3:高收入+高档场所撑场面

  真相:以私募基金合法形式非法集资

  中晋系按照不同产品类型,向每个客户经理支付4%-400%比例的佣金,平均佣金比例约12%-13%,逐步演变成将一个产品利率打包给客户经理,由客户经理自行决定给客户固定回报,余下就是客户经理的提成佣金。

  为了奖励客户经理,徐勤也拿得出“大手笔”。中晋系内部员工回忆:“头一年奖过10辆MINI,第二年就是10辆法拉利。”

  通过支付销售人员佣金,规避直接向客户承诺固定回报。甚至客户需要跟“中晋系”签订4份合同,合同中不注明投资回报,也是为 了规避非法集资行为

  就是凭借这么拙劣的伎俩竟然圈了399亿元人民币!!监管部门需要反思,投资人更需要反思!

  需要明确平台是否有设立资金池嫌疑,是否有平台托管方。目前来看只有银行有资质托管,而其他平台宣传的所谓第三方支付托管,都存在托管资质的合法性嫌疑。

  检验投资标的的真实性,盈利情况如何。徐勤走入违法深渊的一个重要因素是市场上能够盈利的实体项目是在太难找,最后想干一番事业演变成想干一番骗局。所以投资人需要考察投资标的真实性、盈利情况如何。最简单的办法就是到工商税务部门查询工商登记信息、税务登记等。

  私募基金是否有证监部门备案。中晋系一大宣传噱头就是宣称证监部门备案,而实际情况仅有一家到证监部门备案。

  客户经理是否财大气粗。在实体经济普遍萧条和宽松货币的国内环境下,投资人需要反问的是这些客户经理的钱究竟从何而来?有没有可以支撑的依据?如果答案是否定的,那么极有可能这些客户经理花的就是投资人的钱。

——本文来自借贷网

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